はじめに
話題のSBI証券 × 三井住友クレジットカード（通常/ゴールド/プラチナプリファード）のやり方を徹底解説！
画像で説明するため、直感的に分かりやすい。
※ 2024年02月の画像を使用しているため、現在のSBI公式サイトのデザインなどと異なる場合があります。
そのため、画像が異なっていた場合は読者様の方で良い感じに脳内変換してもらえたらと思います。
当記事は、三井住友のクレジットカードとSBI証券口座をお持ちの方を対象に作成しております。
そのため、もし三井住友クレカまたはSBI証券口座をお持ちでない方は、クレカ作成／口座開設が完了してからお読みください。
それでは、さっそく手順を見ていきましょう！
手順
SBI証券クレカ登録から積立設定までの手順は、以下になります。
・クレジットカード登録（手順：１ ~ 18）
↓
・銘柄選び （手順：１ ~ 10）
↓
・積立NISA設定 （手順：１ ~ 12）
クレジットカード登録
ご自身のSBI証券口座に、三井住友クレジットカードを登録します。
手順は１～１８まであります。
① Webで「SBI」を検索して公式サイトに移動する。
https://www.sbisec.co.jp/ETGate
② ログインする。
③「NISA」をクリックする。
④「つみたて投資枠」をクリックする。
⑤ 画面を下へスクロールする。
⑥「クレカ積立」をクリックする。
⑦「クレカ登録をする」をクリックする。
⑧「カードを登録する」をクリックする。
⑨ 赤枠内を入力する。
⑩「カード会員認証へ」をクリックする。
⑪ 赤枠内を入力する。
⑫「ログイン」をクリックする。
⑬「同意する」をクリックする。
⑭ 登録完了と表示されることを確認する。
⑮「クレジットカード管理へ」をクリックする。
⑯ 手順８と同じクレジットカード管理画面が表示されたことを確認する。
⑰ クレジットカード決済の設定状況に、三井住友カードが表示されていることを確認する。
（積立NISA登録をまだ行っていないため、表示される設定金額は 0円です）
⑱ 確認が完了したら、画面左上の「SBI証券」ロゴをクリックして手順３の画面に戻る。
銘柄選び
SBI証券に三井住友クレカを登録したら、次は積立NISAで買う銘柄を選びます。
手順は１～１０まであります。
①「NISA」をクリックする。
②「つみたて投資枠」をクリックする。
③ 画面を下へスクロールする。
④ 「パワーサーチ」または「NISAおまかせ隊」をクリックする。
NISAおまかせ隊は優秀な銘柄の他に、SBI証券が売りたいだけの銘柄も混ざっています。
そのため、今回はパワーサーチの方法で説明します。
・パワーサーチ ：ご自身で銘柄を探します。
・NISAおまかせ隊 ：SBI証券がお勧めする６銘柄を提示します。
⑤「詳細な条件で絞り込む」をクリックする。
⑥ 以下の表を参考に、各項目にチェックを入れてください。
あくまで基準のため、必ずこの通りにする必要はありません。
⑦「この条件で再検索」をクリックする。
| 項目名 | 基準値 | 説明 |
| ファンドレーティング | ☆4 ~ 5 | SBI証券オススメ度。 |
| 投資地域 | グローバル | 色々な国の株などが混ざった銘柄。 （リスク分散のため） |
| 信託報酬 | 0.55％ 以下 | 管理費用として払うお金。 低ければ低いほど良い。 |
| リスクメジャー | 1 ~ 3 | 積立投資は低リスクでやるものなので、 リスクが平均以下を選択する。 |
| 純資産 | 100億円 以上 | 破産する可能性が低い、 資産100億以上を選択する。 |
| 運用期間 | 5年 以上 | できたてホヤホヤは破産が怖いため、 最低でも5年以上の運用実績を選択する。 |
| 取扱取引 | NISA（つみたて投資枠） | 積立NISAで買える銘柄。 |
⑧ 表示された銘柄から、好きなものを選択する。
⑨ 以下の表を参考に、各項目を確認してください。
あくまで基準のため、必ずこの通りにする必要はありません。
⑩ 良いと思う銘柄が見つかれば、次の購入手順（積立NISA設定）に進んでください。
| 項目名 | 基準値 | 説明 |
| 買付手数料 | なし | 銘柄を購入する時に払うお金。 「なし」の銘柄を選びましょう。 |
| 信託報酬 | 0.1％ 以下 | 銘柄の購入総額に対して、割合(%)で発生するお金。 毎年支払うため、低いほど良い。 |
| 信託財産留保額 | なし | 売る時に購入総額に対して、割合(%)で発生するお金。 解約手数料とは別で払わなければならないため、「なし」の銘柄を選びましょう。 |
| 解約手数料 | なし | 売る時に払うお金。 「なし」の銘柄を選びましょう。 |
積立NISA設定
買いたい銘柄が決まれば、次は積立NISA設定を行います。
手順は１～１２まであります。
① 買いたい銘柄の、銘柄選び手順10の画面を開いてください。
②「積立買付」をクリックする。
③ 「承諾の上、電子書面にて目論見書を閲覧する」をクリックする。
④ 以下の表を参考に、各項目を確認・入力してください。
⑤「次へ」をクリックします。
| 項目名 | 説明 |
| 銘柄名 | 自分が購入したい銘柄名か確認。 |
| 決済方法 | 「クレジットカード」を選択。 |
| 預り区分 | 「NISA（つみたて投資枠）」を選択。 「NISA枠ぎりぎり注文」を選択。 この注文方法はNISA投資をしていく中で、 NISA投資金額上限を超えそうな時に、 NISA積立額を自動で調整してくれる設定です。 そのためこのチェックは必須ではないですが、 チェックを入れておいた方が良いです。 |
| 積立金額 | 積立NISAに毎月払う金額を設定。 三井住友クレカの種類などによって、積立上限額は変わります。 |
⑥ 画面を下へスクロールする。
⑦「確認画面へ」をクリックする。
⑧ 入力内容を確認し、「取引パスワード」を入力する。
⑨「設定する」をクリックする。
⑩ 登録（受付）が完了したことを確認する。
⑪「現在の積立設定を確認する場合はこちら」をクリックする。
⑫ 登録内容を確認する。
さいごに
積立NISAの設定はできましたでしょうか。
2024年から新NISA制度に変わり、NISAが再注目されています。
そのため、今年からNISAを始めようと思うけどやり方が複雑で挫折してしまった人も多いのではないでしょうか。
そんな方のために、画像で直感的に分かる記事を作成しました。
最初は大変ですが一度設定してしまえば後が楽なため、頑張って設定していきましょう。
今回は積立NISAについて解説しましたが、一般NISA（成長投資枠）に興味がある方はこちらをご覧ください。
徹底解説！成長投資枠（旧：一般NISA）の銘柄選び
みなさんの投資ライフに経済的余裕ができますように。
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